2018年1月，金融消费者杨某向人民银行某中心支行反映，杨某曾于2015年12月通过X银行某分行向F大宗交易平台划转资金10余万元用于现货交易。2017年，F平台被公安机关定性为非法集资平台，而杨某交易资金全部损失。杨某认为，自己在X银行某分行办理开户业务时，曾向柜员询问三方存管协议等问题，但未引起柜员警觉。因此，要求X银行某分行赔偿其全部损失。

2017年3月，金融消费者王某向人民银行某中心支行反映，王某曾通过Y银行某分行先后向A、B、C三家大宗交易平台进行资金划转。上述三家平台利用Y银行 “E商贸通” 业务，在 “E商贸通” 商户结算专户下设置以王某命名的子账户，并诱骗王某将资金转入该子账户，使王某误以为自己通过平台进行交易。王某认为，Y银行某分行应对平台资金履行监管责任，并要求Y银行某分行赔偿其资金损失。

接到投诉后，人民银行某中心支行立即将投诉情况转办X银行某分行、Y银行某分行，要求其认真核实，并妥善处理。经核实，2015年12月，F平台工作人员向杨某谎称，F平台已与X银行签订三方存管协议。杨某遂通过X银行某分行柜面渠道开户并办理网上银行，并在F平台人员的指导下，自行通过网上银行完成了全部资金转出。

X银行某分行、Y银行某分行均认为，杨某、王某仅通过银行柜面办理了开户、网上银行等业务，并自行在各交易平台工作人员指导下完成了资金转出操作。因此，两家银行分别就本行反洗钱相关制度情况向杨某、王某进行了解释说明，并拒绝了王某、杨某提出的资金赔偿要求，建议二人通过司法途径进行维权。

地方各类交易场所非法集资往往有一定的实物和商品，但是呢，一般会通过控制操作平台的价格，然后把某些业务包装成理财产品，向社会公众出售来非法吸收资金，一般会承诺比较高的固定年化收益率。

地方各类交易场所非法集资涉案情况

在交易所非法集资案件中，涉案规模和影响最大的就是昆明泛亚有色金属交易所。昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，自买自卖，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，每年上涨约20%，制造交易火爆的假象，然后借此包装所谓“日金宝”等诱人的高收益产品。但实际上每年涨价20%只是为了让泛亚的价格永远高于现货市场价格，因此也永远不会有真正的买方，并没有带来实际增量资金；而交货商也因此不需补交保证金，投资者年化13.5%的日金宝理财收益，都是自己的本金或者新增投资者的本金。当新增资金放缓或者停止进入时，整个体系就会崩盘，投资者基本血本无归。泛亚模式就是利用新投资人的钱来向老投资者支付委托日金费和短期回报，制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。2015年12月，昆明泛亚兑付危机爆发，涉及28个省份的22万人，非法集资金额总计超过430亿元，上千名泛亚投资者聚集在证监会门口集会抗议。

投资千万条，安全第一条。识别非法集资或者其他非法金融活动，最简单、最关键的就是看利率。当一个投资项目明示或暗示保本、无风险或者保收益时，当投资利率明显高出银行利率、明显不符合基本常理时，那就要打个问号。