对外开放是中国的基本国策，近年以来,党中央、国务院多次要求扩大金融业对外开放,通过开放提升金融服务实体经济的能力，期货交易所和地方大宗商品交易场所应按照党中央、国务院的要求，勇做金融开放的排头兵。近期以来，上海国际能源交易中心、海南南国际能源交易中心和前海联合交易中心分别在各自的业务领域开展了跨境交易，这为我国的大宗商品交易场所对外开放，实现境内境外互联发挥了很好的示范作用。

上海国际能源交易中心（关键词：NRA、FTN）

上海期货交易所子公司上海国际能源交易中心境外机构客户摩科瑞能源贸易有限公司、复瑞渤商贸新加坡有限公司，通过中国银行上海分行成功办理了人民币专用期货结算账户（简称NRA期货专户）与同名自由贸易账户（Free Trade Non-Resident，简称FTN账户）之间人民币资金的双向划转业务。

具体来看：一是可以通过FTN账户使用境内银行提供的多币种外汇衍生品服务，满足汇率避险需求。二是可以通过FTN账户自主办理货币兑换，降低汇兑成本，并拓展可用外汇币种。境外参与者可以在场内选择人民币作为盈利货币，需要时将人民币资金从NRA期货专户划入其同名FTN账户，按需自主通过银行办理盈收购汇；也可以从境外汇入外汇资金到FTN账户，按需自主结汇后划入人民币NRA期货专户，以人民币形式参与国际化品种期货交易。只要是FTN账户开户银行支持办理汇兑的货币，境外参与者都可以使用，不受限于上期能源接受作为期货保证金的外汇币种。三是可以充分享用自由贸易试验区贸易投资便利化改革创新政策和境内银行提供的各类金融服务。

目前，上期能源已上市原油、20号胶、低硫燃料油、国际铜期货和原油期权5个国际化品种，投资者结构、境外参与度持续优化，市场功能逐步发挥。上期能源下一步将充分运用国家给予浦东新区高水平改革开放和推进自由贸易试验区贸易投资便利化改革创新的政策优势，为全球产业链企业和专业投资机构参与我国境内期货市场进行风险管理提供更好的服务。

海南国际能源交易中心（关键词：FT账户、非居民）

在海南省地方监督管理局的大力支持以及海南省登记结算有限责任公司协调配合下，海南自贸港首笔非居民线上交易在海南国际能源交易中心完成。通过建设银行为交易中心非居民业务开立的FT存管账户进行资金结算，两家境外企业以A级阴极铜为标的，通过挂牌销售的方式实现成交金额$258,425.00元，交收金额$259,510.39元。

非居民企业之间将存储于保税区或者自贸区内大宗类商品通过国内大宗商品交易场所进行挂牌交易，交易资金一般是通过地方清算中心在银行开立的FT存管账户进行结算，参与交易的境外企业于保税区或者自贸区完成货权转移，并划付全部货款。

非居民是指居民以外的自然人或法人。居民是指按照国务院、中国人民银行发布的《国际收支统计申报办法》中定义的中国居民。

2021年1月4日，海南省金融局正式印发《非居民参与海南自由贸易港交易场所特定品种交易管理试行规定》。《规定》明确了非居民参与交易的品种范围，列示了各参与者的条件与权责，规定了非居民参与交易的基本规则及监督管理要求，从整体上规范了非居民参与特定品种交易的行为，为行业标准的制定工作提供制度保障。

FT账户是自由贸易（FreeTrade）账户的简称，指银行为客户在自由贸易试验区分账核算单元开立的规则统一的本外币账户。在FT账户内，本外币资金按统一规则管理。根据央行要求，自由贸易账户的账号之前必须添加 FT打头的三位英文字母作为前缀标识，并在资金的汇出、清算、兑换和汇入等各业务流程中全程体现该标识。对境内企业来说，拥有FT账户基本就是拥有了一个可以和境外资金自由汇兑的账户。而对境外企业来说，则意味着它们可以按准入前国民待遇原则获得相关金融服务。

FT账户的种类：

1、FTI：居民个人自由贸易账户，在自贸区工作的居民个人；

2、FTF：境外个人自由贸易账户，境外身份并在自贸区工作一年以上，持有就业许可证。外籍个人自由贸易账户，是自贸区内境外个人；

3、FTE：自贸区内机构自由贸易账户：企业（包括法人和非法人）；境外机构驻自贸区内机构；自贸区内工商个体户。

4、FTN：境外机构自由贸易账户，在境外注册成立的法人和其他组织可以开立；

5、FTU：自贸区内同业机构自由贸易账户，其他金融机构的试验区分账核算单元和境外金融机构，银行同业为主。

在FT账户中，FTN账户是使用频率最高且最受欢迎的账户，由于FTN、NRA、OSA三类账户都是服务于境外主体，导致我们也经常会将FTN与NRA、OSA账户进行混淆，离岸账户（OFFSHOREACCOUNT，简称OSA）、境外机构境内账户（NON-RESIDENTACCOUNT，简称NRA）、境外机构自由贸易账户（FREETRADE NON-RESIDENT，简称FTN）都有一个共同点，即开户主体为境外注册成立的机构，对于这类境外企业在境内银行开立的账户，统称其为非居民账户。

前海联合交易中心（关键词：CIPS）

前海联合交易中心首笔跨境人民币业务成功落地。该笔付款为一笔农产品进口合同项下的货款支付，依托人民币跨境支付系统（CIPS）标准收发器完成跨境人民币资金清算，资金当日到账。前海联合交易中心也是首批应用CIPS标准收发器API模式开展跨境人民币支付业务的大宗商品交易平台。在中国人民银行的指导下，前海联合交易中心与合作银行推出了人民币跨境结算服务。平台客户在线达成的大宗商品跨境交易合同，仅需向交易中心指定账户支付款项并提交相关材料，由前海联合交易中心和银行办理跨境付款及国际收支申报，支付效率大幅提升。

人民币跨境支付系统简称CIPS，是专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统。哪里有人民币，哪里就有CIPS服务。作为跨境支付主渠道，CIPS系统服务于金融开放和人民币国际使用。截至目前，CIPS共有75家直接参与者，1205家间接参与者，其中亚洲934家(含境内541家)，欧洲159家，非洲43家，北美洲29家，大洋洲23家，南美洲17家。

CIPS通常和SWIFT有着密切的合作，这里也介绍一下什么是SWIFT？SWIFT，环球银行金融电信协会，国际上传递金融信息的一个主要渠道。SWIFT不是一个清算机构，不会参与资金划拨，也就是不涉及清算和结算。它是一个提供网络并交换标准化报文的机构，是国际上进行金融信息传递的一个渠道。

CIPS和SWIFT本质上是不一样导致的。CIPS是中心化的支付、清算二合一的系统，SWIFT实际上只是一个支付信息传输系统，并不进行资金清算。人民银行建立的CIPS仅仅能接受其他货币兑换人民币的结算和划转，如果做非人民币的结算，还是要走SWIFT。CIPS的参与者中，有上千家是通过SWIFT提供的报文服务。CIPS与SWIFT不是竞争关系，反而是合作关系，双方早已签署了战略合作备忘录。

举个例子，国内进口企业如果支付一笔人民币给英国企业在伦敦银行开立的账户；清算路径当然有很多种选择（但目前跨境清算基本CIPS主流），无论哪种路径，境外部分的报文都是SWIFT来处理（也即信息交换）。

下图是CIPS清算流程的简化示意图

随着未来全球经济中心逐步东移至中国以及人民币国际化进程的加快，与之相对应的我国的大宗商品交易所也要抓住机遇，通过境内与境外互联的方式为我国取得大宗商品的定价权贡献应有的力量。